聯系方式 Contact
聯系我們

杭州家揚企業管理有限公司

總部地址:蕭山區金城路439號

全國服務熱線:40006-18189

手機:+86.136-1581-7377

傳真:+86.571-82626335

網址:Hzjiayang.Com

搜索 Search
你的位置:首頁 > 新聞動態 > 行業新聞

為何香港銀行會出現拒絕開戶?

2016/3/20 9:33:30點擊:
 
      銀行為什么會要求客戶關閉公司賬戶?

      在回答這個問題之前,我們先來探討一個問題,銀行等金融機構喜歡哪些客戶群體?銀行最終目的是盈利,即在現有資源下,客戶能給我帶來的(潛在)商業價值是否足夠大?明確這一點,那就非常好理解為什么銀行拒絕給某些客戶開戶,又為什么銀行會要求一些客戶關閉其在銀行開立的公司商業戶口。

      那怎么樣才可以避免出現上述這種尬尷的局面呢?不外乎有如下幾種因素:

      1、公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態,即賬戶的資金運作極少。
以香港HSBC銀行為例,客戶的銀行賬戶如果過去3個月平均結余數低于5萬港幣,會產生100港幣的月費;再者如果賬戶在1年都沒有活動,會產生250港幣的不動戶口服務費。綜合算起來,這筆開支也是挺大的。

      2、公司無商業實質,即銀行不知道你是做什么的。
在開戶的時候,我們都建議客戶攜帶足夠的商業證明文件,向銀行說明,我身家清白,是正正規規的生意人,以此作為我在商業上的佐證文件。所謂商業證明文件,可以參照如下:
      (1)在其他地區,或者已有的公司注冊存續文件;
      (2)近期給客戶的銷售合同及發票、采購合同及發票、運輸單據;
      (3)公司網站、卡片;
      (4)現有公司銀行月結單等等。

      3、做從事的行業/產品不能是與金融相關的行業,除非已經有執照。

      4、客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國,或者是受制裁的國家。

      了解了導致我開不了銀行賬戶/銀行要求我關閉賬戶的因素,下面就來看看有什么應對措施:

      1、保持賬戶活躍,資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;

      2、可以出示或者保留公司的商業證明文件,新開立銀行賬戶所需的商業文件在上面以及列舉了,那以及開立賬戶的怎么證明這一點呢?
      (1)公司的會計賬簿及財務報表,以香港公司為例,香港公司審計報告便是最好的證明(銀行在反洗錢調查過程中,這是最好的證明);
      (2)每年準時辦理公司存續證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報表,更換新的商業登記證);

      3、避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;

      4、及時注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費被銀行強制關閉,導致公司董事個人信用受損。
中超大牌外援